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Gestione dei Propri Risparmi

Corso di Gestione dei Propri Risparmi

LEZIONE 1 & 2
: la psicologia conta di più dell’economia

  • Perché alcuni clienti guadagnano sempre ed altri perdono sempre a parità di obiettivi di investimento e propensione al rischio
  • Servono 6 mesi di tempo per capire la propria propensione al rischio
  • Cosa cambia per il portafoglio quando abbiamo scenari deflazionistici oppure inflazionistici
  • Come analizzare i propri obiettivi e esigenze per arrivare alla strategia di base di portafoglio
  • Perché è necessario capire se lo scenario è deflazionistico o inflazionistico prima di acquistare
  • Quando bisogna stare liquidi e non investire in nulla
  • Perché i gestori dei fondi diranno sempre che bisogna investire per il lungo periodo!

 

LEZIONE 3 : pianificazione fai da te

  • Perché non fare la pianificazione porta a strategie fallimentari e aspettative non realistiche
  • Come fare una pianificazione fai da te
  • Quando serve l’aiuto di un esperto
  • Le differenze tra pianificazione finanziaria e LIFE PLANNING

 

LEZIONE 4 & 5 : Come gestire il patrimonio da spendere entro due anni

  • DOVE INVESTIRE QUANDO I TASSI SONO A 0%, E NON CI SONO SALITE IN VISTA?
  • Strumenti monetari: quando comprarli e quando NON comprarli
  • BOT, CTZ, titoli di stato tedeschi, pronti termine , Conti deposito  , fondi comuni monetari, ETF monetari : pro e contro e le domande da fare
  • Come comprare questi strumenti online e gli accorgimenti da seguire in filiale
  • Speculare in valute con soldi che servono a breve?

  

LEZIONE 6 , 7 , 8  : Come gestire il patrimonio da spendere entro 3/5 anni

  • Come comprare obbligazioni e i rischi da valutare
  • I titoli di stato oggi sono tutti sopravalutati: come fare?
  • Trading obbligazionario
  • Obbligazioni corporate: come capire se la nostra banca ci tratta bene, o se meglio cambiare banca!
  • Perché conviene comprare obbligazioni online, caso reale illustrato
  • Obbligazioni in valuta estera
  • Etf e fondi obbligazionari: pro e contro, quando sono utili, quando sono da evitare ed è meglio usare titoli?
  • Obbligazioni corporate e obbligazioni high yield: quando investire, quando evitare
  • Le domande da fare prima di sottoscrivere un fondo
  • I rischi della diversificazione eccessiva

 

LEZIONE 9 - 10  - 11: Come gestire il patrimonio da non spendere entro i 5 anni

  • Investimenti azionari e la moda degli indici
  • I pro e contro tra titoli azionari, ETF azionari e fondi azionari
  • Comprare titoli azionari sulle borse europee e sul mercato Usa
  • Come scegliere e investire in fondi / ETF azionari

 
LEZIONE 12 : strumenti per abbattere l’imposizione fiscale

  • Come ottimizzare la gestione fiscale
  • Le polizze vita : pro e contro
  • Le private insurance
  • affrontare la pianificazione successoria senza spendere troppo
  • l’ottimizzazione pensionistica

Durata: 18 Ore formative
Sede del corso: Lugano


 
L'Autore

Ida Pagnottella

Apprezzata autrice di INVESTORS', Consulente indipendente fee only presso CFI Advisors dal 2005, dove si dedica alla consulenza personalizzata su portafogli privati principalmente a Pescara e Milano. Nata e cresciuta in Canada, vive in Italia dal 1987. Dopo la specializzazione presso la SDA Bocconi e dopo aver lavorato come promotore finanziario, dal 1998 al 2008 ha lavorato per un decennio come formatrice in campo investimenti, ed è stata docente EFPA. Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.  www.idapagnottella.it